A atuação anticíclica das instituições financeiras de desenvolvimento na crise do Covid-19

Instituições financeiras de desenvolvimento (IFD) de vários países adotaram medidas para mitigar os efeitos negativos causados pela pandemia do novo Coronavírus, com foco na área de saúde e no fornecimento de liquidez para as empresas, visando a continuidade dos negócios, dos projetos de investimento e a manutenção de empregos. Veja as ações anunciadas pelas principais IFDs nacionais, multilaterais e regionais para enfrentamento da crise.

As IFDs, especialmente os bancos de desenvolvimento (BD) nacionais, têm um papel anticíclico importante em meio a crises internacionais. Em situações de alta instabilidade macroeconômica, o crédito se torna mais caro, escasso e concentrado, exatamente quando mecanismos de refinanciamento e de apoio financeiro são mais necessários. Nesses momentos de maior incerteza e redução dos financiamentos privados, os BDs podem garantir a oferta do crédito, estabilizando o mercado financeiro.

Veja a seguir as medidas anunciadas pelas principais IFDs nacionais, multilaterais e regionais para enfrentamento da crise.

BNDES (Brasil)

Disponibilização de até R$ 2 bilhões para financiamento à ampliação imediata de leitos e da oferta de equipamentos e materiais médicos e hospitalares.
Expansão em R$ 5 bilhões da linha Crédito Pequenas Empresas, para financiamento de capital de giro a MPMEs.
Matchfunding Salvando Vidas – o BNDES irá dobrar o valor das contribuições da sociedade civil e de empresas, destinando até R$ 50 milhões para aquisição de material, insumos e equipamentos de proteção para profissionais de saúde de hospitais filantrópicos.
Operacionalização de financiamentos de até R$ 40 bilhões para folha de pagamento de funcionários de pequenas e médias empresas (R$ 34 bilhões oriundos do Tesouro Nacional e R$ 6 bilhões de bancos de varejo).
Aporte de até R$ 4 bilhões em fundos de créditos a MPMEs.
Transferência de R$ 20 bilhões do PIS-Pasep para o FGTS, para viabilizar o saque dos recursos por trabalhadores.
Garantias: o Programa Emergencial de Acesso ao Crédito irá oferecer garantias aos agentes financeiros em empréstimos para PMEs até 31 de dezembro de 2020, por meio do BNDES FGI.
Suspensão de pagamentos das parcelas de financiamentos por até seis meses.

AFD (França)

Cooperação internacional – COVID-19 – Health in Common: € 1,2 bilhão para apoio a sistemas de saúde e a iniciativas de recuperação da crise em países em desenvolvimento, principalmente na África.

Bpifrance (França)

Financiamentos diretos de até € 10 milhões para pequenas e médias empresas e de até € 30 milhões para grandes empresas, sem exigência de garantias e longos períodos de carência.
Garantias: o banco assume até 90% dos riscos dos novos financiamentos indiretos.
Redução nas taxas de juros, ampliação de prazos e suspensão de pagamento das parcelas.

Business Development Bank of Canada – BDC (Canadá)

Canada Emergency Business Account: empréstimos de até US$ 40 mil para pequenas empresas sem fins lucrativos, com taxas de juros zeradas até 31 de dezembro de 2022.
BDCCo-Lending Program: financiamentos de até US$ 6 milhões para capital de giro a pequenas e médias empresas (80% do BDC e 20% da instituição financeira parceira).
BDC Oil and Gas Sector Financing: empréstimos de até US$ 60 milhões para capital de giro e continuidade dos projetos de investimentos, com prazo de pagamento de quatro anos.
Garantias: o banco assume até 80% dos riscos dos novos financiamentos.

Cassa Depositi e Prestiti – CDP (Itália)

Recursos para capital de giro: € 4 bilhões para financiamentos indiretos a pequenas e médias empresas e € 2 bilhões para financiamentos diretos a médias e grandes empresas.
COVID-19 Social Response Bond: € 1 bilhão para investimentos nas áreas de educação, moradia social e sustentabilidade ambiental e energética.
Garantias: o banco assume até 80% dos riscos dos novos empréstimos.

China Development Bank – CDB (China)

Disponibilização de US$ 5 bilhões para medidas emergenciais na área da saúde com foco em construção de hospitais, produção de materiais para proteção individual, compra de equipamentos e produção de remédios.
Disponibilização de US$ 25 bilhões voltados para capital de giro, manutenção de empregos e projetos de investimento em andamento.
Redução nas taxas de juros, ampliação de prazos e suspensão de pagamento das parcelas.
Financiamentos de mais de US$ 50 bilhões (realizados desde o início de 2020), incluindo as medidas anticíclicas e outros projetos de longo prazo.
Cooperação internacional: apoio a programas emergenciais para enfrentar a pandemia em países em desenvolvimento, principalmente na área de saúde, mas também suporte a medidas de recuperação econômica para micro, pequenas e médias empresas.

KfW (Alemanha)

Programa Especial 2020 e Empréstimo Instantâneo: aumento dos financiamentos indiretos para capital de giro e investimentos para empresas de todos os portes.
Financiamentos diretos de até € 25 milhões, assumindo até 80% dos riscos em empréstimos sindicalizados.
Financiamentos diretos e indiretos com taxas de juros reduzidas, prazos ampliados e suspensão de pagamento das parcelas.
Aumento das garantias, assumindo 80% dos riscos em relação às grandes empresas e 90%, no caso de pequenas.
Funding de € 100 bilhões garantido até o fim de 2021 para arcar com a demanda por financiamentos.
Cooperação internacional: apoio a programas emergenciais para enfrentar a pandemia em países em desenvolvimento, principalmente na área de saúde, mas também suporte a medidas de recuperação econômica para micro, pequenas e médias empresas.

Banco Interamericano de Desenvolvimento – BID (América Latina e Caribe)

Disponibilização de US$ 12 bilhões em 2020 para área de saúde, proteção das parcelas mais vulneráveis das populações, capital de giro e continuidade de negócios de pequenas e médias empresas, visando a manutenção de empregos.

Banco Mundial (atuação global)

Disponibilização de US$ 160 bilhões nos próximos 15 meses a cem países em desenvolvimento, para área de saúde, proteção das parcelas mais vulneráveis das populações, capital de giro e continuidade de negócios das empresas, visando a manutenção de empregos.

Asian Development Bank – ADB (Ásia e Pacífico)

Oferta de US$ 20 bilhões aos países em desenvolvimento da região, para área de saúde, proteção das parcelas mais vulneráveis das populações, capital de giro e continuidade de negócios das empresas, visando a manutenção de empregos.

Banco Centroamericano de Integração Econômica – BCIE (América Latina e Caribe)

Recursos de até US$ 1 bilhão para apoiar a gestão de liquidez dos bancos centrais.
Disponibilização de US$ 600 milhões para operações do setor público.
Oferta de US$ 350 milhões em financiamentos a capital de giro e continuidade dos negócios das pequenas e médias empresas.
Destinação de US$ 8 milhões em recursos não reembolsáveis para proteção aos mais vulneráveis.
Disponibilização de US$ 2 milhões para compra e produção de materiais e equipamentos para a área de saúde.

CAF (América Latina)

Oferta de US$ 2,5 bilhões para apoiar capital de giro e continuidade de negócios das empresas, visando a manutenção de empregos.
Destinação de até US$ 400 mil de recursos de cooperação técnica não reembolsáveis por país.
Linha de crédito contingente de até US$ 50 milhões por país voltada para os sistemas públicos de saúde e a proteção dos mais vulneráveis.

European Investment Bank – EIB (União Europeia)

Oferta de € 40 bilhões para apoiar capital de giro e continuidade de negócios de pequenas e médias empresas, visando a manutenção de empregos.
Disponibilização de € 25 bilhões em garantias, que pretendem alavancar empréstimos totais da ordem € 200 bilhões, para empresas de vários portes e iniciativas na área de saúde.